כתיבה של צוואה משותפת עם בן הזוג הקראת צוואה הדדית. העקרון המנחה צוואה מסוג זה הוא שלא יכולה להתקיים צוואה של בן זוג אחד, ללא צוואת בן הזוג השני.
מאחר ומדובר על צוואה משותפת, היא נקראת צוואה הדדית, מלשון הדדיות. זוהי צוואה שעורכים אותה בני הזוג במשותף, על גבי מסמך אחד או שני מסמכים נפרדים, כאשר בן הזוג מסתמך על בן הזוג האחר.
חוק הירושה מאפשר לערוך צוואה הדדית, גם אם הזוכה לפי כל אחת מצוואות אלו הוא בן הזוג האחר ובין אם הוא צד שלישי.
ע"פ חוק הירושה, רשאי עורך צוואה לחזור בו כל זמן מצוואתו, בכל עת, לבטל אותה או לשנות אותה, בין אם היא הדדית או לא. כל עוד לא עשה זאת, תהא צוואתו קיימת ותקפה. כמו כן קובע החוק מפורשות שצוואה ששוללת או מגבילה את זכותו של המצווה לבטל אותה או לשנותה – אין בה כל תוקף מחייב ואינה יכולה להתקיים עם תנאי כגון זה.
עד לשנת 2005, לא הוסדר נושא הצוואות ההדדיות בחוק הירושה. בשנת 2005 תוקן חוק הירושה התשכ"ה, 1965והוסף סעיף 8א המסדיר את עניין הצוואות ההדדיות – סע' 8א לחוק הירושה, הקובע כי בכל הנוגע לצוואה הדדית "בני זוג רשאים לערוך צוואות מתוך הסתמכות בן הזוג האחד על צוואת בן הזוג האחר". (8א,א, צוואות הדדיות, תיקון 2005)
סעיף ב לתיקון בחוק הירושה, קובע כי הדרך לביטול צוואה הדדית הינה כדלקמן:
"לביטול צוואה הדדית לא יהיה תוקף אלא אם כן יתקיים אחד מאלה:
כלומר, המחוקק הגביל את האפשרות שאחד מבני הזוג לשנות צוואה הדדית באופן חד צדדי, אלא אם התקיימו התנאים שנמנו לעיל.
על פניו עושה רושם כי סוגיית הצוואה ההדדית היא ברורה ופשוטה, כל עוד מתקיימים התנאים אותם מציב החוק. ואכן, עם התיקונים לחוק, הנושא הפך לנהיר יותר, והפחית במידה ניכרת תביעות וסכסוכים סביב ירושות בצוואות הדדיות.
יחד עם הנאמר, קיימות מספר בעיות מובנות בחוק. למשל, אחד מבני הזוג הלך לעולמו ובן הזוג השני מחליט לחזור בו מהצוואה ההדדית. באפשרותו להעביר בחיים את כל רכושו לקרוביו, כך שיורשי בן הזוג הראשון, שהלך לעולמו, יתקשו לדרוש – ולקבל- את חלקם בעיזבון.
דוגמא מעניינת נוספת: בני זוג שלכל אחד מהם ילד משלו החליטו, בהחלטה משותפת להוריש את רכושם לשני הילדים בחלקים שווים. לאחר מות אחד מהם משנה השני את הצוואה ומוריש אך ורק לילדו. ע"פ החוק, עליו להחזיר את כל מה שקיבל לעזבון אולם הוא לא קיבל דבר! הואיל ובצוואות ההדדיות הם הורישו את רכושם לילדים. כך יוצא שלאחר מות בן הזוג הראשון כל אחד מהילדים קיבל את חלקו של הנפטר ואילו לאחר מכן בת הזוג שינתה את הצוואה ההדדית והורישה את כל רכושה לבנה בלבד .
בנוסף, החוק אמנם קובע שניתן לבטל צוואה הדדית באמצעות הודעה בכתב שתימסר לבן הזוג השני, אולם הוא אינו ברור לחלוטין ועלול יצור מחלוקת בנוגע לסוגי תקינות ביטול הצוואה והאופן בו בוצע ביטול זה.
כדי להימנע ממצבים בלתי רצויים, ועל אף התיקונים שנעשו בחוק, כדי שסוגיית הצוואה ההדדית תהיה ברורה יותר, רצוי לערוך צוואה זו בליווי ויעוץ גורם מומחה, כדי שבצוואה לא יותרו נושאים שאינם פתורים, או סעיפים הנתונים לכמה פרשנויות. באופן זה לא יהיה כל פתח לסכסוכים על הירושה בעתיד ולכותבי הצוואה יהיה שקט נפשי ובטחון משפטי מפני כל מחלוקת ובעיה.
ליווי של גורם משפטי מקצועי יבטיח לכותבי הצוואה ההדדית מסמך ברור, בטוח מפני תביעות משפטיות בעתיד ומקדם את האינטרס של שני המצווים.
יש לכם שאלה בענייני צוואות וירושות? זקוקים ליעוץ? פנו עכשיו באמצעות טופס יצירת הקשר בצד ימין למעלה או בטלפון : 03-5608877, 052-4545555 – ונשמח לעמוד לשירותכם.
